2025년 5월 개인사업자 알바 종합소득세 신고 쉽게 하는 방법

 

 

5월이 되면 많은 사람들이 ‘종합소득세 신고’라는 이름만 들어도 머리가 아파옵니다.  프리랜서, 알바, 개인사업자 등 다양한 직종에서 발생하는 소득을 신고해야 합니다. 종합소득세 신고 절차가 까다롭고 어려울뿐만아니라 기간안에 신고하지 않으면 과산세가 붙기 때문에 5월안에 신고를 꼭 마무리 해야합니다. 

 

하지만 이번 글에서 소개할 ‘홈택스 종합소득세 신고 방법’을 따라 하면, 누구나 쉽고 정확하게 신고할 수 있습니다!

 

 

 

 

 

 

 

종합소득세란?

 

 

 

종합소득세란 한 해 동안 발생한 모든 소득(근로, 사업, 이자, 배당, 연금, 기타 소득 포함)을 합산해 신고하는 세금입니다. 특히 프리랜서, 자영업자, 알바생, 부업으로 수익이 발생한 직장인까지 모두 신고 대상이 됩니다.

 

 

신고 대상자 및 신고 기간

 

 

 

 

✅ 신고 대상: 근로 외의 모든 소득이 있는 개인 (일용직, 프리랜서, 자영업자, 외국인 근로자 등 포함)

✅ 신고 기간: 매년 5월 1일 ~ 5월 31일

✅ 주의 사항: 기간 내 신고하지 않으면 가산세가 부과됩니다.

 

 

홈택스로 신고하는 방법

 

 

 

국세청 홈택스를 활용하면 별도의 프로그램 설치 없이 온라인으로 간편하게 신고할 수 있습니다. 아래 단계만 따라 하면 됩니다.

 

 

 

1️⃣ 홈택스 접속후에 로그인하기

 

홈택스 (https://www.hometax.go.kr) 홈페이지에 접속한 후에 로그인(금융인증서, 공동인증서, 휴대전화 등으로 본인확인)을 진행합니다. '종합소득세확정신고'를 클릭합니다.

 

☞ 홈택스 홈페이지 바로 가기

 

 

 

2️⃣ 맞춤형 신고안내

 

맞춤형 신고 안내를 따라 '예'를 클릭하면, 종합소득세 신고에 필요한 도움자료를 열람할 수 있어서 복잡한 신고 과정을 쉽게 할수 있도록 도와줍니다.

 

 

3️⃣ 신고유형과 기장의무 확인하기

 

종합소득세 신고 유형과 기장의무를 확인합니다. 본인이 간편장부대상자인지 확인할 수 있습니다.

 

 

4️⃣ 소득정보 조회 및 확인하기

 

귀속년도와 수입금액, 기장의무, 경비율등 정보를 확인하고 '맞춤형 신고서작성 바로가기'를 클릭합니다.

 

'납세자번호 조회'를 클릭하면 자동으로 나의 소득종류와 사업장 명세가 나타납니다. 소득 내용을 확인하고 그 내용이 맞으면 '위 내용대로 적용하기'를 클릭합니다.

 

 

5️⃣ 기본 정보 입력하기

 

 

이름, 휴대전화번호 등 기본 정보를 입력하고 '저장후 다음 이동'을 클릭합니다. 이후에 나타나는 팝업창에서 '확인'을 누르시면 됩니다. 

 

 

6️⃣ 세부항목 입력하기

 

기장의무, 신고유형등을 선택하고, 매출액, 매출원가, 일반관리비등 세부사항을 입력하고 '등록하기'를 누릅니다. 이 과정을 통해 필요한 경비가 자동으로 산출되므로 소득금액을 확인한 뒤에 수정할 사항이 있을 경우 수정하시면 됩니다. 

 

 

7️⃣ 소득금액 자동계산 및 수정하기

 

이전 단계에서 입력한 수입금액과 필요경비를 바탕으로 계산된 소득금액을 확인합니다. 만약 수정사항이 있다면, '선택내용입력/수정'버튼을 클릭하여 필요한 내용을 수정한 뒤에 '등록하기' 를 누르신후에 '저장 후 다음이동'을 클릭합니다.

 

 

8️⃣  사업소득명세서 확인하기

 

사업소득 명세서의 다양한 내용을 확인합니다. '사업소득 원천징수내역을 불러오기' 버튼을 클릭한 뒤에 '적용하기'를 누릅니다. '저장후 다음이동'을 클릭하면 다음 단계로 진행됩니다. 

 

 

9️⃣ 근로소득, 연금소득, 기타 소득 내역 확인하기

 

사업소득이외에 다른종류의 소득이 있다면, 연금소득이나 기타소득등이 자동으로 조회됩니다. 이 단계에서 해당 항목에  체크한후에 '선택 완료'를 클릭한 뒤에, '위 내용대로 적용하기'버튼을 클릭하면 다음 단계로 진행합니다.

 

 

🔟 세부 항목 입력하기

 

결손금, 소득공제명세서, 기부금 내역, 세액공제 내역등을 차례로 입력합니다. 근로소득의 경우 이미 연말정산을 진행하였다면 해당 내용이 자동으로 조회되어서 입력됩니다.

 

가산세 명세서의 경우는 이전의 내용을 바탕하여 입력하시면 됩니다. '저장후 다음이동'을 클릭합니다. 

 

 

1️⃣1️⃣  기납부세액 확인과 세액계산하기

 

사업 소득의 원천징수 내역과 기납부세액을 확인한 뒤 최종으로 계산된 세액을 살펴봅니다. 꼼꼼하게 검토를 한 후에 동의여부를 체크하고 '신고서 작성완료'를 누르신 뒤에 신고서를 제출하시면 됩니다.

 

 

 

종합소득세 환급 받을 수 있을까?

 

 

 

 

종합소득세는 산출세액보다 납부한 세액이 많을 경우에 환급을 받을 수 있습니다.

 

종합소득세 환급금 지급은 6월말 ~ 7월말에 신고시에 입력한 계좌로 환급이 됩니다.

 

종합소득세 환급금 조회는 홈택스 홈페이지에서 쉽게 조회가 가능합니다. 

 

 

 

 

 

 

 

 

전문가 도움을 받아야 할 때는?

 

소득이 복잡하거나 장부 작성을 처음 하는 경우, 세무사 등 전문가의 도움을 받는 것이 더 유리할 수 있습니다. 특히 세액공제 항목이 많은 경우, 절세 전략까지 함께 세울 수 있습니다.

자주 묻는 질문 Q&A

 

Q1. 종합소득세 신고를 안 하면 어떻게 되나요?

 

A. 신고 지연 시 가산세가 부과되며, 경우에 따라 세무조사 대상이 될 수도 있습니다.

 

 

Q2. 직장인도 신고 대상인가요?

 

A. 본업 외 프리랜서, 부업, 부동산 수익이 있다면 종합소득세 신고 대상입니다.

 

 

Q3. 홈택스에서 자동으로 소득이 조회되나요?

 

A. 대부분 자동으로 조회되며, 일부 수익(예: 현금거래)은 직접 입력해야 합니다.

 

 

Q4. 경비는 어떻게 처리하나요?

 

A. 기준경비율, 단순경비율 등을 선택해 자동 계산되며, 수정도 가능합니다.

 

 

Q5. 종합소득세 환급도 가능한가요?

 

A. 필요경비나 공제를 충분히 반영했다면 환급이 가능합니다.

 

 

종합소득세 신고, 이제 어렵지 않아요

 

종합소득세는 ‘내가 1년 동안 벌어들인 돈’에 대한 의무적인 신고입니다.
하지만 홈택스를 잘 활용하면 누구나 쉽게 신고할 수 있고, 절세 혜택까지 누릴 수 있습니다.

이번 5월, 미루지 말고 꼭 신고하세요!

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

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